تقدم البنوك الرقمية في الإمارات خدمات مصرفية متطورة دون الحاجة إلى زيارة الفرع شخصياً. فوسط هذا التحول الرقمي الملحوظ في القطاع المصرفي، ظهرت العديد من البنوك الرقمية في دولة الإمارات العربية المتحدة، والتي تتميز بتجربة مصرفية سلسة وسهلة الاستخدام، هذه البنوك تركز على تقديم خدمات مبتكرة وتلبية احتياجات العملاء في ظل هذه الثورة الرقمية. سنستعرض في هذا المقال أفضل البنوك الرقمية في الإمارات ونذكر خصائص وميزات كل منها.
أفضل البنوك الرقمية في الإمارات
مع تزايد عدد البنوك الرقمية المتاحة في دولة الإمارات العربية المتحدة، أصبح هناك تنوع واسع في الخيارات عند البحث عن حساب مصرفي رقمي مناسب لاحتياجاتك المالية الشخصية أو التجارية.
لذا، سواء كنت تسعى إلى إدارة شؤونك المالية من خلال هاتفك الذكي أو تتطلع إلى خدمات مصرفية مخصصة للشركات والشباب، ستجد ما يناسبك من بين هذه البنوك الرقمية المتطورة، وفقاً لما يلي:
بنك المشرق نيو
يُعد البنك الرقمي المشرق نيو واحداً من أفضل البنوك الرقمية في الإمارات العربية المتحدة، تأسس هذا البنك عام 2017 واتخذ من دبي مقراً له، حيث يقدم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية الرقمية المتطورة لتلبية الاحتياجات المتنامية للعملاء.
يُركز المشرق نيو بشكل كبير على توفير أعلى مستويات الأمان والحماية لعملائه، حيث يتيح لهم إجراء المعاملات المصرفية بكل سهولة وأمان من خلال عملية تسجيل بسيطة، ميزات أمان متطورة.
ونتيجة لذلك، يتمكن عملاء المشرق نيو من الاستفادة من مزايا حساباتهم المصرفية الرقمية في أي وقت، سواء كانت حسابات جارية أو توفير أو رواتب أو استثمارية.
بمجرد قيام العملاء بإنشاء حساب المشرق نيو الخاص بهم عبر الإنترنت، يصبح بإمكانهم إدارة شؤونهم المالية بطريقة رقمية باستخدام التطبيق الرسمي للبنك، والمتوفر على متجر تطبيقات أبل وجوجل بلاي. وبذلك، يوفر المشرق نيو تجربة مصرفية رقمية متكاملة ومرنة تلبي احتياجات العملاء المعاصرة.
اقرأ أيضاً:معلومات عن بنك دبي التجاري
بنك الأعمال الرقمي E20
بعد النجاح الكبير الذي حققته خدمة Liv المصرفية الرقمية التابعة لبنك الإمارات دبي الوطني، قام البنك بتوسيع عروضه الرقمية من خلال إطلاق بنك الأعمال الرقمي E20 في عام 2019، والذي يهدف إلى تقديم حلول مصرفية رقمية متكاملة تلبي احتياجات مختلف أحجام الأعمال في الإمارات. مع E20، يتمكن العملاء المحتملون من إنشاء حساب أعمال رقمي بكل سهولة في غضون دقائق فقط، حيث يأتي هذا كحل مثالي لمواكبة انشغال أصحاب الأعمال بالمهام اليومية، إذ يوفر E20 للعملاء المزيد من الوقت والراحة في إدارة شؤونهم المالية.
يقدم E20 مجموعة شاملة من حسابات الأعمال الرقمية لتناسب مختلف الكيانات والأحجام، بدءاً من الشركات المدنية وذات المسؤولية المحدودة، إلى شركات الشراكة، وصولاً إلى الشركات ذات المسؤولية المحدودة ذات الشخص الواحد. وبذلك، يوفر E20 الحلول المصرفية الرقمية المناسبة لجميع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في الإمارات.
بمجرد اكتمال عملية التسجيل في E20، سيتمكن العملاء من البدء في إجراء المدفوعات المحلية في غضون خمسة أيام فقط. هذا البنك الرقمي المتطور هو أحد المبادرات الرائدة من مجموعة بنك الإمارات دبي الوطني، إحدى أكبر المؤسسات المصرفية في دولة الإمارات العربية المتحدة.
يضع E20 سلامة الشؤون المالية لشركتك كأولوية قصوى، بينما يوفر لك في الوقت ذاته الأدوات والحلول اللازمة لإدارة هذه الشؤون المالية بفعالية وكفاءة، وكل ذلك بأسعار معقولة وتنافسية. للاستفادة من هذه الخدمات المصرفية الرقمية المتطورة، يمكن للعملاء تنزيل تطبيق E20 المتوفر على كل من متجري Google Play و App Store. بهذا التطبيق القوي، سيتمكن المستخدمون من فتح حساباتهم وإدارة الأمور المالية لشركاتهم بكل سهولة وراحة من أي مكان.
بنك ياب YAP
يعد تطبيق YAP الذي أطلقه راك بنك في عام 2021، أحد أفضل البنوك الرقمية في الإمارات العربية المتحدة. إدراكاً منها لمتطلبات الحياة المعاصرة المتسارعة، تسعى YAP جاهدةً إلى تبسيط التجربة المصرفية الرقمية لعملائها. وبفضل أحدث الابتكارات الأمنية والتقنية، يُمكن لعملاء YAP إنشاء حساباتهم بسهولة وأمان دون الحاجة إلى أي أوراق، في غضون وقت قصير. بمجرد إنشاء الحساب، يستطيع المستخدمون إجراء معاملاتهم المصرفية بكل سلاسة وطمأنينة. إلى جانب ذلك، يوفر تطبيق YAP أدوات متطورة للتحليل المالي، تُمكّن العملاء من تتبع وفهم قراراتهم المالية بدقة، هذه الحلول الرقمية المتكاملة تجعل من إدارة الشؤون المالية تجربة سلسة وموفرة للوقت.
YAP لا تخطط لإبطاء وتطمح أن تصبح واحدة من البنوك الرقمية الرائدة في الشرق الأوسط وجنوب آسيا وأفريقيا، كما تهدف إلى توسيع نطاق خدماتها من خلال الشراكة مع البنوك في مناطق أخرى.
بمجرد تنزيل تطبيق YAP من متجر Google Play أو Apple App Store، سيتمكن المستخدم من إنشاء حساب بسرعة البرق، وبعد ذلك سيتم إصدار رقم IBAN للمستخدم من راك بنك وإرسال البطاقة المصرفية إليه.
بنك أبوظبي الإسلامي (ADIB)
تقدم خدمة “Smart Banking” التي أطلقها مصرف أبوظبي الإسلامي (ADIB) للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة تجربة مصرفية رقمية متكاملة. ببساطة قم بفتح حساب “Smart Banking” الرقمي الخاص بك، وسيتم توصيل بطاقتك المصرفية مباشرة إلى باب منزلك. تتميز خدمة “Smart Banking” بالعديد من المزايا المتقدمة، بدءاً من الخدمات المصرفية الذكية في جميع أنحاء الشرق الأوسط، وصولاً إلى عمليات السحب المجانية من أجهزة الصراف الآلي التابعة لمصرف أبوظبي الإسلامي في كافة أنحاء الدولة، كما يمكن للعملاء التحكم بحساباتهم المصرفية مباشرة من خلال هواتفهم الذكية. وللاستفادة من هذه الخدمة الرقمية المتطورة، يمكن للعملاء تنزيل تطبيق “Smart Banking” من Google Play أو App Store. وبمجرد استلام البطاقة، ستصبح تجربتهم المصرفية كاملة الرقمنة، كما سيتم إضافة المزيد من الميزات المتقدمة لجعل خدمة “Smart Banking” بنكاً رقمياً رائداً للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة.
إليك أيضاً: معلومات عن بنك أبوظبي الإسلامي
بنك أبوظبي الإسلامي أموالي
مصرف أبوظبي الإسلامي قدّم مؤخراً بنك أموالي، وهو بنك رقمي متطور خصّصه للشباب في دولة الإمارات العربية المتحدة.
هذا البنك الرقمي الفريد يزود عملاءه الصغار بخبرات قيّمة في الإدارة المالية والخدمات المصرفية الرقمية. عند فتح حساب أموالي لطفلك، ستتمكن من إرسال الأموال إليه، تتبعها، وتوجيهه إدارتها بحكمة. سيحصل العميل على بطاقة خاصة يمكن استخدامها للإنفاق اليومي، السحب من أجهزة الصراف الآلي، والدفع عبر الإنترنت. للبدء، ما عليك سوى تنزيل تطبيق أموالي من متجر التطبيقات على هاتفك. وبعد ذلك، ستتمكن من إنشاء حساب لطفلك والاستفادة من كافة المزايا التي يقدمها هذا البنك الرقمي المبتكر من مصرف أبوظبي الإسلامي.
بنك OG Pay
يبرز OG Pay كخيار رائع للخدمات المصرفية الرقمية للمقيمين في دولة الإمارات العربية المتحدة. فعند النظر إلى الخدمات المصرفية الرقمية، تُعتبر هذه المنصة من بين الخيارات الأكثر أماناً وبأسعار معقولة.
OG Pay هي منصة متعددة الاستخدامات، مليئة بمجموعة واسعة من الميزات التي تجعلها حلاً مصرفياً رقمياً قوياً. التسجيل في OG Pay أسهل من أي وقت مضى، حيث يمكن للعملاء القيام بذلك عبر الإنترنت أو باستخدام التطبيق الرسمي للشركة. بمجرد التسجيل، يتم تزويد المستخدمين بطاقة خصم افتراضية يمكن استخدامها على الفور. وللراغبين في الحصول على بطاقة فعلية، يتوفر هذا الخيار كذلك، مع توصيلها إلى منازلهم في غضون أيام قليلة. إن OG Pay لا توفر فقط أمان أموال عملائها، ولكن تتيح لهم أيضاً إمكانية شراء وبيع مجموعة متنوعة من العملات المشفرة عبر المنصة الرقمية. هذه الميزة تتيح لأي شخص البدء في إنشاء محفظة أصول رقمية، بغض النظر عن حجم استثماره، وللتشجيع على استخدام الحاسوب، تقدم OG Pay عائداً سنوياً بنسبة 2% على أرصدة الحسابات.
إليك أيضاً: معلومات عن بنك رأس الخيمة
OG Pay هو بنك رقمي متطور يوفر لعملائه تجربة سلسة وشاملة لإدارة أموالهم، تتميز هذه المنصة بسهولة الاستخدام والتكامل الوظيفي، مما يجعلها خياراً جذاباً للمستخدمين. كما يمكن للعملاء المحتملين تنزيل تطبيق OG Pay من متجري التطبيقات الرئيسيين، سواء كان ذلك عبر Google Play أو Apple App Store.
بنك Zand
بنك Zand الرقمي يقدم عروضاً تنافسية في قطاع الخدمات المصرفية الإلكترونية بدولة الإمارات العربية المتحدة، إذ يوفر البنك أسعار فائدة تصل إلى حوالي 2% على ودائع العملاء، مما يجعله خياراً جذاباً للمستخدمين.
بالإضافة إلى هذا تسعى Zand إلى أن تصبح واحدة من أبرز اللاعبين في السوق المحلي، حيث تقدم مجموعة شاملة من الحسابات والبطاقات والقروض وأدوات الإدارة المالية. تم تصميم Zand على غرار أفضل البنوك الرقمية في السوق الأوروبي، مما يجعلها خياراً مصرفياً رقمياً ممتازاً للعملاء في دولة الإمارات العربية المتحدة، خاصةً في ظل التوجه المتزايد نحو الخدمات الرقمية. وبفضل منصتها الرقمية المتطورة والحلول المالية المتنوعة، تعد Zand واحدة من أبرز البنوك الرقمية الصاعدة في السوق المحلي.
في ختام مقالنا لليوم الذي تناولنا فيه أفضل البنوك الرقمية في الإمارات، نتوصل إلى أن قطاع الخدمات المصرفية الرقمية في دولة الإمارات العربية المتحدة قد نمواً ملحوظاً في السنوات الأخيرة. وقد بات بمقدور الإماراتيين الآن الاختيار من بين مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية الرقمية التي توفر تجربة سلسة وفعالة. من خلال توفير حلول مالية رقمية متكاملة وأسعار فائدة تنافسية، نجحت بنوك مثل OG Pay وZand في إرساء معايير جديدة للتميز في قطاع الخدمات المصرفية الإلكترونية بالدولة. يعكس ذلك النمو المتسارع في هذا القطاع الرغبة المتزايدة للمستهلكين الإماراتيين في تبني الحلول المالية الرقمية وتفضيلها على الطرق التقليدية.
